Baader Bank steigert Halbjahresergebnis 2025 aufgrund verbesserter Ertragsentwicklung

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Baader Bank steigert Halbjahresergebnis 2025 aufgrund verbesserter
Ertragsentwicklung

31.07.2025 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank steigert Halbjahresergebnis 2025 aufgrund verbesserter
Ertragsentwicklung

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

* Die Baader Bank steigert ihr Ergebnis vor Steuern im Konzern für das
erste Halbjahr dieses Geschäftsjahres deutlich auf EUR 49,1 Mio. und
erzielt eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 36,9 % im Konzern.

* Die Gesamterträge liegen im ersten Halbjahr bei EUR 162,0 Mio. und
steigen um 34 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum, v.a. bedingt durch ein
weiter stark gestiegenes Handelsergebnis.

* Das Wachstum im Konto- und Depotgeschäft setzt sich weiter fort.

Im ersten Halbjahr 2025 steigert die Baader Bank ihr Ergebnis vor Steuern im
Konzern um mehr als das Doppelte auf insgesamt EUR 49,1 Mio. (H1 2024: EUR
20,3 Mio.). Das Konzernergebnis liegt bei EUR 35,0 Mio. (H1 2024: EUR 10,3
Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR 0,72 (H1 2024: EUR
0,21).

Nach einem positiven ersten Quartal setzt sich diese Entwicklung auch im
zweiten Quartal 2025 fort. Der wesentliche Treiber ist das anhaltend hohe
Handelsvolumen an den für die Baader Bank relevanten Börsen und
Handelsplätzen. Im Betrachtungszeitraum erreicht die Volatilität, gemessen
am CBOE Volatility Index, zeitweise einen Höhepunkt, als die US-Regierung im
April massive Zölle für internationale Handelspartner der USA angekündigt
hat. Dies führte zwischenzeitlich zu starken Schwankungen an den globalen
Börsen.
Sowohl der intensivierte Börsenhandel als auch die Gewinnung von
Marktanteilen und die Steigerung der Orderzahlen insbesondere am
Handelsplatz gettex, wirken sich positiv auf das Ergebnis aus
Handelsgeschäft aus, welches sich gegenüber dem Halbjahr 2024 deutlich auf
EUR 68,8 Mio. erhöht (H1 2024: EUR 31,5 Mio.).

Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft verzeichnet einen leichten Anstieg um 6
% auf EUR 59,2 Mio. (H1 2024: EUR 56,0 Mio.) und das Ergebnis aus
Zinsgeschäft liefert mit EUR 22,8 Mio. einen leicht rückläufigen
Ergebnisbeitrag (H1 2024: EUR 25,2 Mio.) bedingt durch ein rückläufiges
Zinsniveau und sinkende Einlagenvolumina. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR
6,1 Mio. auf einem leicht erhöhten Niveau (H1 2024: EUR 5,0 Mio.). Die
insgesamt verbesserte Ertragsentwicklung spiegelt sich in den Gesamterträgen
i.H.v. EUR 162,0 Mio. (H1 2024: EUR 121,0 Mio.) wider.

Demgegenüber steigen die Gesamtaufwendungen im ersten Halbjahr 2025
unterproportional nur um 12 % auf EUR 112,9 Mio. (H1 2024: EUR 100,7 Mio.).
Der Personalaufwand beläuft sich auf EUR 57,7 Mio. (H1 2024: EUR 43,4 Mio.)
und erhöht sich bedingt durch planmäßig ausgeweitete Mitarbeiterkapazitäten
sowie höhere variable Vergütungsbestandteile. Per 30.06.2025 beträgt die
Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 656 (H1 2024:
579).

Der Sachaufwand verzeichnet eine moderate Erhöhung auf EUR 50,1 Mio. (H1
2024: EUR 45,5 Mio.). Der Vorsorgeaufwand sinkt auf EUR 5,2 Mio. (H1 2024:
EUR 11,8 Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR 4,5 Mio.
zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (H1 2024: EUR 9,3 Mio.).

Mit einem positiven Ergebnis haben sowohl die schweizerische Baader Helvea
Gruppe als auch die Selan Gruppe zum Halbjahresergebnis der Baader Bank
beigetragen.

Konstantes Wachstum im Konto- und Depotgeschäft und Fokus auf Handelsangebot

Aufgrund der fortschreitenden Diversifizierung des B2B2C-Geschäfts wächst
das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank weiterhin. Die Anzahl der von
der Baader Bank geführten Depots steigt um rund 140.000 neue Depots auf
1.846.000 in den ersten sechs Monaten (31.12.2024: 1.708.000 Depots). Das
betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen,
liegt erstmals über dem Wert von EUR 50 Mrd. bei EUR 52,2 Mrd. (31.12.2024:
EUR 46,7 Mrd.). Zudem sind neue B2B-Partnerschaften und Produkterweiterungen
im Kooperationsgeschäft der Baader Bank im Aufbau bzw. bereits in der
Umsetzung.

Hinsichtlich des Handelsgeschäfts mit Kryptowährungen erfährt das
B2B2C-Kooperationsgeschäft eine Verdopplung des Volumens gegenüber dem
ersten Halbjahr des Vorjahres. Ende Juni hat die Baader Bank die
MiCAR-Erlaubnis für die "Ausführung von Aufträgen über Kryptowerte für
Kunden" erhalten. Dieser Schritt ermöglicht es der Baader Bank in der
gesamten EU Kryptowerte-Dienstleistung für ihre Kunden zu erbringen.

Im weiteren Verlauf des Geschäftsjahres fokussiert die Baader Bank sich auf
die Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot unter der Marke ,Baader
Trading'. Wesentliche Aspekte sind hierbei neben der Steigerung des
Bekanntheitsgrades auch die weitere Optimierung des Handelsangebots
gemeinsam mit den zahlreichen Handelspartnern der Bank. Hierfür hat die
Baader Bank im Juni eine neue Kurswebsite mit Trading-Content gestartet und
damit unter www.baadertrading.de den Online-Auftritt für das Handelsangebot
,Baader Trading' erweitert. Ergänzend dazu wurde auch der Auftritt der
Baader Bank auf der Unternehmenswebsite unter www.baaderbank.de
aktualisiert.

Stärkung der Eigenkapitalbasis

Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im ersten Halbjahr leicht zurück auf
EUR 4,3 Mrd. (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.). Dies ist im Wesentlichen durch den
Rückgang des Einlagenvolumens im ersten Halbjahr 2025 begründet.

Das Eigenkapital erhöht sich auf 223,5 Mio. Euro (31.12.2024: 189,4 Mio.
Euro). Die Eigenkapitalrendite nach Steuern steigt im Konzern auf 36,9 % und
liegt damit deutlich über dem Vorjahreswert (H1 2024: 12,5 %). Die
regulatorische Gesamtkapitalquote beträgt unter Berücksichtigung der neuen
CRR III-Anforderungen zum Halbjahr 19,74 %. Durch geplante
Thesaurierungsmaßnahmen wird die Eigenmittelausstattung im Laufe des Jahres
2025 weiter gestärkt.

Mit dieser soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über ausreichende
Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren.

Am 10. Juli 2025 hat die Hauptversammlung der Baader Bank den Beschluss
gefasst, für das zurückliegende Geschäftsjahr 2024 den Aktionären eine
Dividende i.H.v. EUR 0,13 Cent pro dividendenberechtigter Stückaktie
auszuschütten.

Ausblick 2025

Am 2. Juli 2025 hat die Baader Bank ihre bisherige Prognose für das
Geschäftsjahr 2025 angepasst. Vor dem Hintergrund der positiven
Ergebnisentwicklung für das erste Halbjahr 2025, geht der Vorstand davon
aus, dass das Konzernjahresergebnis vor Steuern für das Gesamtjahr 2025
deutlich oberhalb des Konzernjahresergebnisses vor Steuern des Jahres 2024
(EUR 40,2 Mio.) liegen wird.

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern H1 2025

vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

1. Halbjahr
(01.01.-30.06.)
in Mio. EUR 2025 2024 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 22,8 25,2 -2,4
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 59,2 56,0 3,1
Ergebnis aus Handelsgeschäft 68,8 31,5 37,4
Umsatzerlöse 6,1 5,0 1,1
Sonstige Erträge 5,2 3,3 1,9
Gesamterträge 162,0 121,0 41,0

Personalaufwand 57,7 43,4 14,3
Sachaufwand 50,1 45,5 4,6
Vorsorgeaufwand 5,2 11,8 -6,7
Gesamtaufwendungen 112,9 100,7 12,2

Ergebnis vor Steuern (EBT) 49,1 20,3 28,8
Steuern 14,3 10,0 4,3
Minderheiten -0,2 0,0 -0,2
Konzernergebnis 35,0 10,3 24,6
Ergebnis je Aktie in EUR 0,72 0,21 0,50
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 36,9 12,5 24,4
Kapitalrendite 1,4 0,5 0,9
per Stichtag
30.06.2025 31.12.2024 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.309 4.825 -516
Eigenkapital in Mio. EUR 223,5 189,4 34,1

Gesamtkapitalquote in % 19,74 23,6 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

06.09.2025 Börsentag Düsseldorf

20.09.2025 Börsentag Zürich

22.-25.09.2025 Baader Investment Conference

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.

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